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　　市场波动之际蚂蚁基金放出“大招”，对备受市场关注的蚂蚁理财金选服务进行升级改版。

　　“这次改版是从呈现结果变为呈现过程，初衷和筛选规则并未改变，仍然是希望为投资者选出可供长期持有的好基金。”蚂蚁基金总经理林思思说。

　　新版将展示筛选全过程

　　经过了一两周的灰度测试之后，蚂蚁金选基金2.0版本近日正式上线。

　　据介绍，金选基金池从全市场约9000只公募基金中优选出180多只产品，其中偏股基金约150只，偏债基金约30只。金选偏股基金的平均持有时长在一年以上，截至2021年底，有四成投资者交叉配置2只以上金选基金，风险收益比优于持有单只金选基金的投资者。

　　此次改版将全面展示基金筛选的全过程，既“白盒”模式，而此前蚂蚁金选基金仅仅是展示出选择的结果。

　　“金选2.0的升级，非常符合当下的市场。”蚂蚁基金董事长王珺表示，此次升级将更加清晰地展现筛选准则以及服务过程，符合现在市场提倡的方向。“今年整个市场非常复杂，蚂蚁基金的每一次迭代和服务升级都是希望通过‘润物细无声’的投资观的透传，陪伴用户度过艰难的日子。”

　　统计显示，蚂蚁基金非货保有规模达到11971亿元。对于此次改版， 业内不少人士非常关注。

　　富荣基金表示，金选基金的赛道划分更加清晰、评选标准呈现更加明确，对产品的追踪解读也更加全面。富荣基金相关人士从三个角度分析了此次改版：首先，对基金公司来说，可以更加公平公开地在平台呈现自家优势产品，鼓励公司重视、做好长期业绩，这不仅契合监管要求，对公募基金行业的发展也具有重要的意义；从投资者角度来看，主动选择替代了被动接受，投资者对基金知识的储备越发完善，可以自主选择匹配自身风险偏好的产品，这也是投资者教育取得阶段成绩的一个体现；对蚂蚁基金来说，不断优化、寻找到更加适合基金公司与投资者的交易平台对其自身发展也是必不可少的环节。

　　一位基金公司渠道人士表示，这次蚂蚁金选升级，相当于蚂蚁将选品规则做了一次“白盒化”。选品指标的可视化展示，对普通投资者来说是一个很好的降维式科普性投教，可以帮助投资者理性投资，选到更匹配自己实际需求的产品。对于机构而言，白盒化的规则也有利于更清楚地选择合适的产品输送给平台和用户，促进平台、机构、用户三方的真实需求形成更精确匹配的正向循环。“选品规则的白盒化，对销售机构、资管公司、用户都有正面影响。但其他销售机构是否跟随，还要看他们自身的业务模式，短期可能不会有很多跟随者。”

　　销售应“以客户利益”为中心

　　今年以来市场震荡剧烈，基金发行低迷，销售机构面临考验。

　　上海证券基金评价研究中心负责人刘亦千表示，销售行为应当建立在两个基础上——把合适的产品卖给合适的人和以客户利益为中心，基金销售机构应承担一定的社会责任。‘销售’是销售渠道天然的使命，卖产品需要充分展现出优势。但金融产品和其他产品不同，卖金融产品实际上卖的是一种投资服务。基金销售机构在宣传产品时，有义务把基金风险、背后的隐含特征充分体现出来，不应有显著的诱导行为，否则会导致投资者买到不合适的产品，伤害投资者利益，比如，用短期业绩来诱导投资，很容易加大基民的情绪波动。

　　一位基金业内人士表示，很多第三方基金销售机构拥有先天的流量优势。但随着传统金融机构开始打造线上平台，未来的竞争会日益激励。第三方机构要继续夯实基础，在提升专业度的同时更好地理解每一位客户的需求，帮助他们切实解决投资问题。

　　“在基金销售过程中，除了严格遵守相关法规对基金宣传推介材料的要求外，也要避免蹭热点、博眼球、标题党等不适宜的表述方式。”一位销售人士表示，尤其是对于主要投资标的波动较大的产品，例如大宗商品主题基金等，应充分提示可能发生的风险，帮助投资者理解产品的特点与风险收益特征，引导投资者理性投资。

（文章来源：中国基金报）

文章来源：中国基金报

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